IBKR 盈透证券开户准备与指南
建议在有稳定网络的地方进行操作。如无法打开网站,请使用科学上网工具。
必须文件: 身份证明文件(身份证、护照或驾照其中之一)。
专属福利与链接
符合资格的新用户通过下方链接开户,满足条件后有机会获得最高 $1000美元 的IBKR股票奖励。
点击这里:专属开户链接链接地址:https://ibkr.com/referral/fandong673
- 每存入$300美元,获得价值$1美元的IBKR股票。
- 必须将平均余额维持在$10,000美元(或等值金额)达1年,股票才能归属。
第一步:进入官网
点击上方的专属按钮,进入页面后点击蓝色的 「Open Account」 按钮。

第二步:注册账户
- 输入电邮地址、用户名和登入密码。
- 建议:选择经常使用的邮箱,以免错过重要通知 。
- 注意:“国家/地区”请选择 中国,不要选无关地区。网页可以使用中文界面。

第三步:验证邮箱
点击「创建账户」后,前往您的邮箱,找到来自盈透证券的邮件,点击 「确认电子邮箱」。验证成功后系统会自动跳转。

第四步:选择账户类型
重新登录后,选择账户类型。个人投资者请选择 「个人账户」,然后点击「开始申请」 [cite: 16]。

第五步:填写个人资料 (重点)
请填写真实资料,尽量使用身份证上的信息。
如果名字叫 王龙:
Last Name (姓): Wang
First Name (名): Long
如果名字叫 王江龙:
Last Name (姓): Wang
First Name (名): Jianglong
地址填写规范
地址建议填写身份证上的地址,这样后续无需额外提供地址证明。无需勾选“我的邮寄地址与此不同”。
示例: 身份证地址是“北京市西城区冠英园西区21楼地下室D1号”
- 地址 (第一行): 北京市西城区冠英园西区
- 地址 (第二行): 21楼地下室D1号
- 城市: 北京市
其他信息
- 手机号: 填写本人手机号 [cite: 28]。
- 纳税识别号: 填写您的身份证号码 [cite: 28]。
- 税务居住地: 选择 中国。
- 财富来源/雇佣: 可以勾选“市场投资/交易”或“在家交易者” [cite: 29]。
- 基础货币: 建议选择 美元 (USD) [cite: 30]。
- 安全问题: 设定三个问题并牢记答案,用于找回密码 [cite: 32]。



第六步:设置密保后 点下一步 随后验证手机号码
点击「确认手机号码」,输入收到的短信验证码进行绑定 。

第七步:配置交易账户 (合规信息)
- 账户类型: 建议选择 现金 (Cash) 或 保证金账户 。
- 投资经验: 请填写真实且符合逻辑的信息。
逻辑警告:切勿出现逻辑错误!
例如:年龄25岁,却填写有10年股票经验,这会导致审核失败。 - 推广渠道: “您是由何种途径得知我们的?” 选择 推荐 -> IBKR推荐项目 。
- 关联人信息: 一般选“否”。

确认税务居住地
这步非常重要!
- 检查生成的 W-8BEN 表格信息。
- 必须勾选: ☑️「我确认,我是下方国家的居民,属于美国与该国之间达成的所得税协定的作用范围之内。」
- 这代表您是中国公民,享受中美税收优惠协定。
- 在签名栏输入您的中文姓名或拼音全名(按网页提示),并同意电子签名。


第八步:协议与披露
阅读相关协议,在页面最下方签上您的全名,点击「继续」 。

第九步:等待审核
点击「创建存款通知」可以预告入金(非必须立刻入金)。
审核时间: 通常为 1-3 个工作日。审核通过后您会收到邮件通知。
